Querido Gordon,

He oído que existen formas de evitar las ganancias de capital en acciones si involucro a una organización sin fines de lucro. ¿Es eso cierto?

Inversionista curioso

Querido curioso,

Por supuesto, contratar a una organización sin fines de lucro calificada puede ayudarlo a evitar los impuestos sobre las ganancias de capital sobre las acciones apreciadas, ¡de manera legal! Con los mercados de valores cerca de máximos históricos, muchos inversores como usted están atentos a sus ganancias y se preguntan cómo protegerlas de los impuestos. Aquí le presentamos una forma sencilla de hacerlo:

Conceptos básicos sobre obsequios en bolsa: Donar acciones apreciadas directamente a una organización sin fines de lucro, como la Fundación de Pesca y Vida Silvestre de Florida, le permite evitar pagar impuestos sobre las ganancias de capital a largo plazo y maximizar sus deducciones fiscales. Por ejemplo, si compró 100 acciones de una empresa como Nvidia en 2021 a $15 por acción ($1,500 en total) y ahora vale $90 por acción ($9,000 en total), tendría una ganancia no realizada de $7,500. Venderla generaría impuestos sobre las ganancias de capital de hasta 36%, según su estado. Pero al donar las acciones directamente, evita esos impuestos y también puede reclamar una deducción caritativa por el valor total de mercado.

Beneficios de donar acciones:

1. Ahorro de impuestos: Evita el impuesto a las ganancias de capital y obtiene una deducción por caridad.
2. Apoye una buena causa: La organización sin fines de lucro obtiene más dinero que si vendiera las acciones y donara las ganancias después de impuestos.
3. Reducir el riesgo y la concentración: Puede diversificar su cartera sin tener que pagar impuestos y mitigar el riesgo de que baje el precio de las acciones.

Continuando con el ejemplo anterior, al donar acciones por valor de $9,000, podría evitar $2,000 en impuestos a las ganancias de capital y ahorrar $3,150 en impuestos a las ganancias (si detalla las deducciones), lo que totaliza $5,150 en ahorros de impuestos.

Anualidades de donaciones benéficas: Otra opción es financiar una anualidad de donación benéfica con sus acciones. Esto le proporciona:

• Renta fija de por vida: Pagos garantizados para usted o un rentista designado.
• Deducciones fiscales: Deducción inmediata del impuesto sobre la renta por obras benéficas.
• Pagos libres de impuestos: Una parte de sus ingresos puede estar libre de impuestos.
• Soporte heredado: Su donación apoya la conservación de la vida silvestre en Florida.

Donar acciones revalorizadas es una situación en la que todos ganan: ahorras impuestos, apoyas una causa que te importa y administras tu cartera de manera inteligente. Si tienes más preguntas o quieres explorar esto más a fondo, haz clic en aquí para programar una charla confidencial conmigo.