Gordon L. Nelson, contador público certificado, analista financiero certificado® es un especialista en donaciones planificadas. ¿Quieres que respondan tus preguntas? Escríbele o llámalo al 435.213.9986.
Abril de 2024
Cuando escucho el término “donaciones planificadas”, inmediatamente pienso que implica acuerdos complejos, decisiones difíciles y, posiblemente, la necesidad de un abogado. La idea de atravesar un proceso que parece complicado y costoso me hace posponerlo y ponerlo en un lugar bajo de mi lista de prioridades. ¿Soy la única en esto?
Filántropo procrastinador
Pensacola, Florida
No está solo, su experiencia es muy común y comprensible, pero se basa en uno de los mitos más extendidos en torno a las donaciones planificadas. Muchos lo imaginan como una tarea abrumadora llena de decisiones difíciles, jerga legal y la necesidad de contratar a un abogado, lo que puede resultar abrumador y desalentador.
Sin embargo, la realidad de las donaciones planificadas puede ser mucho más sencilla, especialmente para quienes son nuevos en el tema. Si bien algunas formas de donaciones planificadas pueden requerir una planificación y documentación legal más profundas, existe un enfoque sencillo que no lo requiere: hacer una donación mediante la designación de un beneficiario. Este método es notablemente simple e involucra activos como cuentas de jubilación individuales (IRA), planes de jubilación 401k, pólizas de seguro de vida y anualidades, que pueden designarse a beneficiarios con un mínimo esfuerzo. A continuación, se incluye una guía paso a paso de esta sencilla pero impactante forma de donaciones planificadas:
- Seleccione un activo:Elija una IRA, 401k, póliza de seguro de vida o anualidad que posea.
- Obtenga el formulario:Comuníquese con la institución financiera que tiene su cuenta o visite su sitio web para obtener el formulario de designación de beneficiario. Si necesita ayuda, infórmeme cuál es la empresa y lo ayudaré a encontrar el formulario correcto.
- Designar la Fundación:En el formulario, confirme que su beneficiario principal esté actualizado y luego agregue a la Fundación como beneficiario contingente por un porcentaje con el que se sienta cómodo. Necesitará el nombre completo (Fish & Wildlife Foundation of Florida), la dirección (PO Box 11010, Tallahassee, Fl 32303) y el número de identificación fiscal (59-3277808).
- Enviar el formulario:Firme el formulario y devuélvaselo al custodio o empresa.
- Infórmenos:Notifíquenos sobre su donación para que podamos reconocer su contribución y darle la bienvenida a la Sociedad del Legado de la Fundación.
Leer más aquí Y comunícate con nosotros si tienes alguna pregunta. Descubrirás que generar un impacto significativo a través de donaciones planificadas puede ser más sencillo de lo que crees.
Un cordial saludo,
Gordon
