Gordon L. Nelson, contador público certificado, analista financiero certificado® es el especialista en donaciones planificadas de la Fundación. ¿Quieres que respondamos tus preguntas? Escríbele o llámalo al 435.213.9986.
Agosto de 2023
Querido Gordon,
Estoy jubilado y siempre me ha apasionado la vida silvestre de Florida, especialmente los manatíes. No tengo un ingreso alto, pero me encantaría contribuir a la conservación de una manera significativa. ¿Cómo?
-Loco por los manatíes
Dunedin, Florida
Querido Mad,
Las donaciones planificadas, también conocidas como planificación de donaciones o donaciones de legado, pueden ser una forma profunda y significativa para que las personas apoyen las causas que aprecian, como los manatíes de Florida. A menudo, pueden permitirle donar más de lo que le permiten sus ingresos actuales, lo que genera un mayor impacto.
En términos simples, una donación planificada es una contribución que usted se compromete a realizar durante su vida o al momento de su muerte como parte de su plan financiero o patrimonial general. Puede adoptar diversas formas, como acciones, bonos, fondos mutuos, seguros de vida, cuentas de jubilación, bienes raíces, bienes personales, intereses comerciales o incluso dinero en efectivo. Esto contrasta con las donaciones regulares a fondos anuales o cuotas de membresía.
Las donaciones planificadas son particularmente atractivas debido a los posibles beneficios que ofrecen, incluso si no se tienen grandes ingresos. Algunas donaciones planificadas pueden proporcionar a los donantes un ingreso de por vida e incluso podrían aumentar sus ingresos generales. Además, son un aspecto crucial para apoyar la misión de las organizaciones, como el trabajo de la Fundación de replantar zosteras marinas en la laguna del río Indian para los manatíes y otros animales salvajes.
Veamos tres tipos populares de obsequios planificados para darle una idea de sus opciones:
- Los obsequios a través de un testamento o fideicomiso, conocidos como legado, pueden ser una cantidad específica en dólares, un porcentaje de su patrimonio o incluso activos específicos.
- Las designaciones de beneficiarios son bastante populares. Implican la entrega total o parcial de las Cuentas de Jubilación Individual (IRA), cuentas 401k, anualidades y seguros de vida a los beneficiarios que usted haya elegido. Esta opción es atractiva porque no cuesta nada implementarla, es simple y es muy inteligente desde el punto de vista fiscal. Los activos de jubilación estarán sujetos a impuestos para las personas que los hereden, pero las organizaciones sin fines de lucro no pagan impuestos sobre el dinero recibido a través de este tipo de donación.
- Por último, está la anualidad de donación benéfica. En esta, un donante dona dinero en efectivo o bienes apreciados a cambio de un ingreso garantizado de por vida, y los fondos restantes se destinan a una organización benéfica elegida tras la muerte del donante.
Como puede ver, las donaciones planificadas ofrecen una variedad de oportunidades para que las personas creen un legado duradero que no solo los beneficie a ellos mismos, sino también a las causas que les importan, como sus amados manatíes. Para obtener más información, visite nuestro sitio web o no dude en programar una conversación confidencial conmigo. Hay un mundo de posibilidades en las donaciones planificadas y me encantaría ayudarlo a explorarlo.
Mejor,
Gordon
