Conoce a Dani

Dani Richter, directora de filantropía de la Fundación de Pesca y Vida Silvestre de Florida, ha estado ayudando a los floridanos a generar un impacto durante los últimos cinco años. Originaria de la Bahía de Tampa, Dani creció pescando en sus aguas y desarrolló un amor de por vida por la vida silvestre y los ecosistemas únicos de Florida. Ahora combina su experiencia en filantropía con su pasión por la conservación y está emocionada de responder sus preguntas. Comuníquese con ella en [email protected].

Junio de 2026

Querida Dani,

Hace unos años, por fin me decidí a hacer mi testamento. Fue un gran logro, y desde entonces no he parado de felicitarme. Pero hace poco, un amigo me dijo que tener un testamento no significa necesariamente que todos mis asuntos estén en orden. Ahora me pregunto: ¿basta con marcar esa casilla, o hay otras cosas a las que debería prestar atención?

—Marcó la casilla
Tampa, Florida

Estimado Checked the Box,

En primer lugar, ¡felicidades! Ya has hecho algo que mucha gente pospuso durante demasiado tiempo.

Hacer un testamento es uno de los pasos más importantes para planificar el futuro. Pero tu amigo tiene razón: tener un testamento no siempre significa que el trabajo esté terminado.

Uno de los aspectos más olvidados de la planificación patrimonial es la revisión de la designación de beneficiarios. Los activos como las cuentas de jubilación, las pólizas de seguro de vida y las anualidades suelen pasar directamente a los beneficiarios indicados en dichas cuentas, independientemente de lo que estipule el testamento.

Esto significa que si designaste a un beneficiario hace 15 años y nunca revisaste la documentación, es posible que esos bienes no se destinen a quien tú deseas. La vida cambia. Matrimonios, divorcios, nacimientos, fallecimientos y prioridades cambiantes pueden afectar tus deseos.

Suelo aconsejar a la gente que piense en su planificación patrimonial como en un barco. El hecho de que esté en buen estado hoy no significa que nunca necesite mantenimiento. Una revisión rápida cada pocos años puede ayudar a garantizar que todo siga en la dirección correcta.

Esta es también una excelente oportunidad para reflexionar sobre el legado que desea dejar. Muchos donantes optan por incluir a la Fundación de Pesca y Vida Silvestre de Florida como beneficiaria de una cuenta de jubilación, una póliza de seguro de vida o mediante una simple cláusula en su testamento. Estas donaciones pueden ayudar a proteger la vida silvestre y los recursos naturales de Florida para las generaciones venideras, a menudo sin afectar sus finanzas actuales.

La buena noticia es que, si ya tienes un testamento, llevas mucha ventaja. Ahora solo queda asegurarte de que todos los elementos de tu plan funcionen en conjunto.

Sí, marcar esa casilla fue un gran logro. Recuerda que, de vez en cuando, vale la pena volver a abrir la caja y asegurarte de que todo lo que hay dentro siga reflejando tus deseos.

Cordialmente,
Dani
Director de Filantropía
Fundación de Pesca y Vida Silvestre de Florida