Gordon L. Nelson, contador público certificado, analista financiero certificado® es un especialista en donaciones planificadas. ¿Quieres que respondan tus preguntas? Escríbele o llámalo al 435.213.9986.
Agosto de 2024
Sarasota, Florida
Estimado Ahorrador Inteligente,
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Pago en caso de muerte (POD):Esto es principalmente para cuentas bancarias. Solo tienes que rellenar un formulario de tu banco, indicando quién debe recibir el dinero en tu cuenta cuando fallezcas. No necesitas un abogado ni papeleo complicado: solo tienes que firmar y los datos necesarios.
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Transferencia en caso de muerte (TOD):Esto funciona de manera similar, pero se aplica a cuentas de valores e inversiones. Usted designa quién debe heredar estos activos, lo que garantiza una transferencia rápida y sin problemas cuando llegue el momento.
¿Y lo mejor? Sus beneficiarios tienen acceso a los fondos inmediatamente, sin tener que esperar a que se tramite el testamento, algo que puede demorar meses. Normalmente, todo lo que necesitan es un certificado de defunción y una identificación adecuada.
Si tiene fondos mutuos, valores o incluso una cuenta corriente o de ahorros y desea apoyar una causa que le interese (como la Fundación), puede designarnos como su beneficiario POD o TOD. Es una manera simple pero poderosa de marcar una diferencia.
¿Tienes más preguntas o necesitas ayuda para configurar esto? ¡Comunícate con nosotros en cualquier momento!
