Gordon L. Nelson, contador público certificado, analista financiero certificado® es un especialista en donaciones planificadas. ¿Quieres que respondan tus preguntas? Escríbele o llámalo al 435.213.9986.
Septiembre de 2024
Querido Gordon,
Estoy empezando a pensar en la planificación patrimonial, pero me siento abrumado. ¿Puedes compartir algunos consejos para facilitar este proceso?
—Planificación anticipada
Tampa, Florida
Estimado Planificando con Anticipación,
¡Buena pregunta! La planificación patrimonial puede parecer abrumadora, pero dividirla en pasos manejables puede hacer que sea mucho más fácil. A continuación, se ofrecen algunos consejos clave para comenzar:
- Sea inteligente con los impuestos: Nadie quiere pagar más impuestos de los que debe. Un plan sólido ayuda a reducir los impuestos sobre su patrimonio, lo que garantiza que sus seres queridos y las causas que le importan reciban una mayor cantidad. Asegúrese de aprovechar todas las oportunidades legales de ahorro fiscal.
- Considere los fideicomisos: A diferencia de un testamento, un fideicomiso mantiene la privacidad de sus asuntos y le permite establecer términos específicos sobre cómo y cuándo se distribuirán sus bienes. Es flexible y le brinda más control sobre lo que sucede con su patrimonio.
- Seguro de vida con apalancamiento: El seguro de vida puede ayudar a cubrir los impuestos sucesorios u otros gastos sin obligar a sus herederos a vender bienes. También es una excelente manera de garantizar que todos reciban un trato justo y de aumentar sus donaciones caritativas.
- Reúne a tu equipo de ensueño: Consigue un planificador financiero certificado, un contador público certificado y un abogado especializado en planificación patrimonial. Trabajarán juntos para garantizar que tu futuro financiero y tu legado estén asegurados.
- Deja un legado salvaje: Incluir organizaciones benéficas en su plan patrimonial no solo puede apoyar las causas que ama, como la vida silvestre de Florida, sino que también puede reducir los impuestos sobre su patrimonio, beneficiando tanto a su familia como a su organización sin fines de lucro favorita.
- Organizar: Haga una lista de sus cuentas, pólizas de seguro y documentos de planificación patrimonial. Tener todo en orden ayudará a su albacea y garantizará que se cumplan sus deseos.
La planificación patrimonial no tiene por qué ser abrumadora. Si necesita un poco más de orientación, no dude en ponerse en contacto con nosotros.
Un cordial saludo,
Gordon
