Gordon L. Nelson, contador público certificado, analista financiero certificado® es el especialista en donaciones planificadas de la Fundación. ¿Quieres que respondamos tus preguntas? Escríbele o llámalo al 435.213.9986.
Septiembre de 2023
Querido Gordon,
Soy un joven profesional que recién comienza su carrera. Mi presupuesto es ajustado, pero me apasiona la conservación. ¿Qué opciones tengo para hacer donaciones planificadas sin gastar una fortuna?
-Explorador de los Everglades
Granja, Florida
Querido explorador,
Muchos de nosotros, ya sea que estemos comenzando nuestra carrera o seamos profesionales con más experiencia, compartimos estos sentimientos. Es difícil encontrar un equilibrio entre cuidar de nosotros mismos y de nuestros seres queridos y también apoyar de manera significativa las causas que nos apasionan.
Para alguien en su situación, una donación con designación de beneficiario podría ser una solución ideal. Puede designar a una organización como la Fundación de Pesca y Vida Silvestre de Florida como beneficiaria de su plan 401k, IRA, póliza de seguro de vida o incluso de su cuenta bancaria o de inversión. A continuación, le explicamos por qué este enfoque podría ser una buena opción:
- Facilidad de ejecución. Este obsequio es muy sencillo de realizar. Solo es necesario completar un formulario de la institución financiera que administra su cuenta.
- Rentable. No hay gastos legales involucrados, lo que lo convierte en una opción económica.
- Flexibilidad. A medida que sus circunstancias cambien, puede actualizar o cambiar fácilmente su designación de beneficiario.
- Acceso sin restricciones. Podrás seguir utilizando la cuenta como lo harías normalmente, sin ninguna limitación.
- Impacto inmediato. Si bien es posible que no veas los frutos de tu donación de inmediato, tendrás la satisfacción de saber que has asumido un compromiso a largo plazo con una causa que te apasiona.
Este método me ha resultado útil y estaré más que feliz de guiarlo a través del proceso si decide que es el adecuado para usted.
Mejor,
Gordon