Gordon L. Nelson, contador público certificado, analista financiero certificado® es un especialista en donaciones planificadas. ¿Quieres que respondan tus preguntas? Escríbele o llámalo al 435.213.9986.
Febrero de 2024
Querido Gordon,
Tengo una póliza de seguro de vida que ya no necesito (una historia larga que se adapta mejor a otro tipo de columna de consejos). Hace poco, un amigo mencionó que podría utilizarla para apoyar una organización benéfica de mi elección, como la Fundación. ¿Es esto cierto? Si es así, ¿cómo?
Explorando opciones
Sarasota, Florida
Querido Explorador,
Sí, una donación de seguro de vida es una manera maravillosa de apoyar a una organización benéfica de su elección por una fracción del costo. A continuación, le indicamos cómo puede aprovechar al máximo sus opciones:
- Donación de su póliza: si posee una póliza de seguro de vida que ya no cumple con su propósito original, donarla puede brindarle ventajas inmediatas. Al donar su póliza hoy, tiene derecho a una deducción de impuestos sobre la renta, lo que le ofrece un beneficio financiero significativo.
- Designación de la Fundación como beneficiaria: Tal vez no esté seguro de si su póliza será necesaria en el futuro, pero desea mantener abiertas sus opciones. Una alternativa viable es seguir teniendo la póliza y designar a la Fundación como beneficiaria. Esto se puede hacer como único beneficiario o para una parte de los ingresos de la póliza. Su compañía de seguros puede ayudarlo con un formulario de cambio de beneficiario para facilitar esto.
- Donaciones anuales para el pago de primas: Otra estrategia consiste en realizar donaciones anuales a la Fundación, que pueden destinarse a las primas de la póliza donada. Por cada año que contribuya de esta manera, podría tener derecho a una deducción de impuestos sobre la renta, lo que aumenta aún más el atractivo de este método de donación.
Para obtener información más detallada, haga clic en aquí o ponte en contacto con nosotros!
Un cordial saludo,
Gordon
*La Fundación utiliza un administrador externo competente para su programa de anualidades de donación en el que la Fish & Wildlife Foundation of Florida figura como beneficiaria del contrato.
