Gordon L. Nelson, contador público certificado, analista financiero certificado® es un especialista en donaciones planificadas. ¿Quieres que respondan tus preguntas? Escríbele o llámalo al 435.213.9986.
Octubre de 2023
Querido Gordon,
He dedicado mi vida a construir un negocio exitoso. Ahora, quiero asegurarme de que la riqueza que he acumulado no solo beneficie a mi familia, sino también al medio ambiente que tanto me importa. ¿Cómo puede la donación planificada ayudarme a equilibrar estos intereses?
-Ambientólogo + Emprendedor
San Agustín, Florida
Estimado ambientalista y empresario:
En primer lugar, felicitaciones por el trabajo de su vida y por ser un administrador no solo de su propio éxito, sino también del medio ambiente. La analogía entre crear una empresa y cuidar las semillas es apropiada dado su interés por el medio ambiente. A lo largo de los años, ha regado, podado y cultivado su empresa, permitiéndole florecer. Ahora, a medida que se acerca la cosecha, es natural que desee que los frutos de su trabajo se compartan de manera responsable y con un propósito.
De hecho, uno de los desafíos que enfrentan muchas familias son las consecuencias inesperadas de la riqueza repentina. Sin la preparación, la orientación o la comprensión adecuadas, el dinero que ha acumulado con tanto esfuerzo a veces puede disiparse más rápido de lo previsto debido a los impuestos, la mala administración o simplemente la falta de perspicacia financiera.
Introduzca la donación planificada.
Al integrar cuidadosamente una organización sin fines de lucro, como la Fundación, en sus planes financieros o patrimoniales, puede lograr múltiples objetivos:
- Puede presentar oportunidades para minimizar los impuestos sobre el patrimonio y la renta, garantizando que una mayor parte de su riqueza permanezca con su familia y otros beneficiarios.
- Le permite crear un legado duradero al apoyar causas que le interesan, como el medio ambiente.
Existen muchos vehículos para realizar donaciones planificadas. Por ejemplo, integrar una organización sin fines de lucro en el proceso de venta de la empresa o utilizar mecanismos como un fideicomiso de unidad de beneficencia testamentario para los activos de jubilación puede ofrecer ventajas fiscales y contribuciones significativas a sus preciadas causas.
Su legado no debe consistir simplemente en cifras en un balance, sino en el impacto positivo que ha tenido. Si planifica cuidadosamente su legado, podrá asegurarse de que su familia reciba el cuidado que necesita y de que el medio ambiente que tanto le apasiona siga beneficiándose mucho después de que usted ya no esté.
Mejor,
Gordon
